今法網(wǎng)訊   中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，人們對(duì) 自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來越普遍。國(guó)家監(jiān)測(cè)中心調(diào)查表明，有70%的居民希望有專業(yè)的理財(cái)師幫助，50%以上的人愿意支付理財(cái)師費(fèi)用。事實(shí)是只 有不到1%的家庭得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。中國(guó)已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)最快的國(guó)家，因而對(duì)金融理財(cái)師的需求迅猛增長(zhǎng)。如今，不論 是大型交流會(huì)、專場(chǎng)招聘會(huì)，還是網(wǎng)絡(luò)招聘，金融機(jī)構(gòu)都在熱招專業(yè)金融理財(cái)師。國(guó)內(nèi)金融業(yè)對(duì)理財(cái)師求賢若渴，使得在線金融理財(cái)師的身價(jià)不斷上漲。然而，與金 融服務(wù)需求不斷看漲形成巨大反差，我國(guó)金融理財(cái)師數(shù)量明顯不足。

      由于中國(guó)投資者基數(shù)眾多，投資渠道不足，導(dǎo)致投資市場(chǎng)火爆，國(guó)內(nèi)近幾年便涌現(xiàn)出了數(shù)千家各類交易所，和數(shù)以百萬計(jì)的投資咨詢、理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，對(duì)于專業(yè)投資 顧問、講師、客服人員，以及具備金融理財(cái)行業(yè)專業(yè)知識(shí)及實(shí)戰(zhàn)技能的營(yíng)銷、管理型人才奇缺，在許多城市，由于從業(yè)人員的素質(zhì)問題甚至引發(fā)了該行業(yè)的信任危 機(jī)，影響了行業(yè)的聲譽(yù)和發(fā)展前景。

    以往金融理財(cái)服務(wù)往往只是單純的產(chǎn)品推銷，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)存在“只講收益，不提風(fēng)險(xiǎn)”的誤區(qū)。由于人員素質(zhì)的參差不齊，可能無法提供給投資者正確的 理財(cái)建議和分析。業(yè)內(nèi)權(quán)威人士指出，“金融理財(cái)絕不是簡(jiǎn)單地銷售一種產(chǎn)品，它是一個(gè)流程，一種實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的整體方法。”因此，培養(yǎng)大量的專業(yè)型理財(cái)人才 成為時(shí)代與社會(huì)的強(qiáng)烈需求。

      為此，國(guó)家工業(yè)和信息化部教育與考試中心開展了“在線金融理財(cái)師（OFP）”培訓(xùn)項(xiàng)目，為金融理財(cái)領(lǐng)域培養(yǎng)和輸送專業(yè)的優(yōu)秀人才。

      “在線金融理財(cái)師（OFP）”培訓(xùn)項(xiàng)目由陽光華友集團(tuán)旗下陽光華友資產(chǎn)管理有限公司和北京炳隆投資顧問有限公司發(fā)起創(chuàng)立的炳隆交易學(xué)院獨(dú)家運(yùn)營(yíng)。位于石家 莊北站的陽光華友大廈就是國(guó)家工信部教育與考試中心在線金融培訓(xùn)管理中心和交易實(shí)訓(xùn)基地。陽光華友資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)王常平先生是工信部教育與考試中 心人才培養(yǎng)工程基地講師，炳隆交易學(xué)院創(chuàng)始人、常務(wù)副院長(zhǎng)。從事金融管理、交易、教育30余年，有堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

      一個(gè)成熟的理財(cái)師應(yīng)該具有去偽存真、去蕪存菁的眼光與能力，善于在繁榮的表象下識(shí)別真相，時(shí)刻拉緊抗風(fēng)險(xiǎn)之弦，讓投資者能夠保護(hù)好自己的果實(shí)。 

      “在線金融理財(cái)師”培訓(xùn)中，學(xué)員將體驗(yàn)“1+N +實(shí)戰(zhàn)”的課程體系。

      具體來說，1代表金融理財(cái)基礎(chǔ)，包含金融數(shù)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)分析、理財(cái)規(guī)劃等；N代表N種投資工具，對(duì)這些理財(cái)工具的使用進(jìn)行深入淺出的精講教學(xué)（如貴 金屬、股票、債券、基金、期貨、房地產(chǎn)等），與實(shí)用性緊密結(jié)合；實(shí)戰(zhàn)包含實(shí)用案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)模擬訓(xùn)練、實(shí)操交易大賽等。

     學(xué)員培訓(xùn)之后將達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)：1、道德標(biāo)準(zhǔn)：制定了在線金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則，培養(yǎng)熏陶職業(yè)道德基礎(chǔ)；2、專業(yè)技能：理財(cái)顧問、投資顧問等工作崗位首先 需要具備的是專業(yè)技能。對(duì)于金融市場(chǎng)的理解，對(duì)于投資和投機(jī)的理解，對(duì)理財(cái)市場(chǎng)產(chǎn)品的熟悉程度，為客戶提供合理資產(chǎn)配置方案的能力，各項(xiàng)投資的特點(diǎn)和基本 流程，風(fēng)險(xiǎn)的防范，在線理財(cái)?shù)牟僮髁鞒痰龋?、銷售能力：對(duì)客戶的洞察力，發(fā)現(xiàn)需求，顧問式專業(yè)銷售能力，銷售心態(tài)，銷售計(jì)劃，銷售流程，面談能力，成交 能力等的訓(xùn)練和提升。

      學(xué)員參加完培訓(xùn)以后，將在掌握理財(cái)規(guī)劃技能的基礎(chǔ)上更進(jìn)一步，具備理財(cái)實(shí)戰(zhàn)實(shí)施能力，進(jìn)而成為名副其實(shí)的理財(cái)教練。